מהו תכנון פיננסי אישי? קביעת יעדים להערכת סיכונים

התוכנית היא לבנות ברורה ומאורגנת כדי להשיג מטרה. תכנון הכספים שלך הוא תהליך של זיהוי מטרות לניהול של תזרימי הנכסים וההתחייבויות של כסף בטווח הבינוני והארוך, ויישום צעדים כדי להשיג אותם, עם ייעוץ מקצועי עקב. פישוט, אנחנו מתחילים להעריך איפה אנחנו היום (מבחינה כלכלית, נכסים, התחייבויות, הכנסות והוצאות), לאן אנחנו הולכים ומה חשוב יותר, לאן אנחנו רוצים ללכת וכיצד נוכל. ב תכנון פיננסי אישי, הכל סובב סביב האדם והוא רוצה והצרכים שלהם, לא כולל תוכניות עסקיות. זהו תהליך שמתפתח לאורך זמן, עם שינויים לפי הצורך לשנות את התנאים והסביבה.

תהליך זה לזהות את המטרות שנועדו על פי כמות להגדיר זמן כדי להשיג (כמה כסף אני צריך וכמה זמן אני אביא אותו). נותן ייעוץ מקצועי ולהציג חיצונית אובייקטיבית של תוכנית הפיתוח, מספק ניסיון וידע בשוק העדפת את האינטרס של הלקוח על דעת עצמם. התרומה של מקצוע חשוב מאוד, בהתחשב בכך שהכסף מביא איתו רגשות רבים, אשר עשוי להשפיע לרעה על השגת היעדים. היום אנו יכולים לומר כי כל יחידים ומשפחות, ללא קשר למעמד סוציו אקונומי שלהם, צריך תוכנית כלכלית. לעניות דעתי עמרי זקס יכול לקבוע . ניידות חברתית עבודה הוא הרבה יותר גבוה, אדם לאורך כל החיים שלך יכול לשנות עבודה מספר פעמים, או אפילו את הקריירה. ייתכן גם כי מי עכשיו בעל העסק בשלב כלשהו צריך למצוא עבודה כשכיר, ואולי שוב להיות עצמאית. מערכות אבטחה חברתיות הן קרסו עכשיו, מה שהופך כל אחד צריך לספק צרכים הפרישה שלהם, תקופה זו היא להיות מורחבת בשל תוחלת החיים גדלה. המודולים המרכיבים תוכנית פיננסית אישית הם: תזרים מזומנים (כל ההכנסות – כל ההוצאות)